Klarna får miljonsmäll för brister i penningtvättsrutiner
Finansinspektionen (FI) har beslutat att ge Klarna en anmärkning och en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor för brister i deras arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism. FI:s undersökning, som täckte perioden april 2021 till mars 2022, visade att Klarna saknade viktiga rutiner och riktlinjer, bland annat en övergripande riskbedömning av hur deras produkter och tjänster kunde utnyttjas för illegal verksamhet. Klarnas presschef, Joel Hedin, betonade att beslutet handlar om tolkning och tillämpning av regelverket, inte om faktiska fall av penningtvätt. Han utesluter inte en överklagan, men menar att Klarna först behöver analysera FI:s beslut. Hedin framhåller den konstruktiva dialogen med FI och ser beslutet som en del i det gemensamma arbetet för en säkrare finansiell sektor.
FI:s verksamhetsområdeschef, Malin Alpen, förklarade att Klarna saknade bedömningar av hur deras produkter och tjänster kunde användas för penningtvätt och terrorismfinansiering. Hon poängterade att FI:s uppgift är att granska förebyggande arbete, medan utredning av faktisk penningtvätt faller under polisens ansvarsområde. FI anmäler dock misstankar om brott om sådana upptäcks under deras granskningar. Alpen betonade att överträdelserna inte ansågs tillräckligt allvarliga för att motivera en varning eller indragning av Klarnas tillstånd, vilket förklarar den relativt låga sanktionsavgiften, som ligger i den nedre delen av intervallet upp till 2,5 miljarder kronor.
FI kommer nu att fortsätta övervaka Klarna för att säkerställa att bristerna åtgärdas. De förväntar sig att Klarna fullt ut uppfyller regelverkets krav framöver. Beslutet markerar vikten av robusta system för att förhindra penningtvätt, särskilt för företag inom finanssektorn. Klarnas fall visar att även stora aktörer kan ha betydande brister i sina rutiner och att FI är beredda att agera kraftfullt för att upprätthålla regelverket.
Klarna har tre veckor på sig att överklaga beslutet. Det återstår att se hur Klarna kommer att agera, men det är tydligt att de nu står inför en utmaning att stärka sina interna processer och återvinna förtroendet. Sanktionsavgiften på 500 miljoner kronor är en betydande kostnad för företaget, men det är också en tydlig signal från FI om vikten av att ta penningtvättsregelverket på allvar. Klarnas fortsatta hantering av situationen kommer att vara avgörande för deras långsiktiga framgång och förtroende hos kunder och investerare.
Denna händelse understryker den ökade granskningen av finanssektorn och kravet på effektiva åtgärder mot penningtvätt. I takt med digitaliseringens framfart och den ökande komplexiteten i finansiella transaktioner blir det allt viktigare för företag att ha robusta system på plats för att identifiera och förhindra misstänkt aktivitet. Klarnas fall fungerar som en påminnelse om att ingen aktör är immun mot risken för penningtvätt och att kontinuerlig förbättring av interna processer är avgörande.
FI:s beslut att ge Klarna en anmärkning och en sanktionsavgift på 500 miljoner kronor representerar en betydande händelse inom den svenska finanssektorn. Det belyser vikten av att följa penningtvättsregelverket och att ha effektiva interna kontroller för att förhindra finansiell brottslighet. Klarnas reaktion på beslutet och deras fortsatta arbete med att åtgärda bristerna kommer att vara avgörande för deras framtid. Händelsen fungerar också som en viktig påminnelse för andra aktörer inom finanssektorn om vikten av att prioritera arbetet mot penningtvätt och att kontinuerligt utvärdera och förbättra sina interna processer.
