Hammarbys tröjsponsor kopplas till ryskorganiserad penningtvätt: ”Jätteallvarligt”

Finanspolisen larmar om storskalig penningtvätt och skatteundandragande i Sverige med kopplingar till rysk organiserad brottslighet. I en ny rapport uppger myndigheten att man har analyserat misstänkta transaktioner på totalt 2,9 miljarder kronor. Enligt rapporten är syftet att företag ska kunna betala ut svarta löner i kontanter.

Metoden följer ett tydligt mönster. Ett kundbolag som vill betala svart arbetskraft får en påhittad faktura från ett så kallat slussbolag. Fakturan betalas trots att ingen tjänst har utförts. Därefter betalar slussbolaget tillbaka pengarna i kontanter till kundbolaget, som använder dem till löneutbetalningar utan vare sig skatt eller arbetsgivaravgifter.

Enligt Finanspolisen sker 75 procent av de misstänkta transaktionerna inom Sverige. Knappt en femtedel går till bankkonton utomlands. De största mottagarländerna är Litauen, Polen, Irland och Storbritannien. Vid överföringar till Litauen och Irland används ofta konton hos den digitala banken Revolut, enligt rapporten.

Revolut är baserat i Storbritannien och är en så kallad neobank, som enbart har internetbaserad verksamhet och inga fysiska kontor. Banken är sedan i mars huvudsponsor till Hammarby Fotboll. Avtalet tecknades den 4 mars och beskrevs av klubben som ett av de största kommersiella avtalen i Hammarbys historia. Att en internationell digitalbank dyker upp i ett penningtvättssammanhang väcker frågor om både sponsringsprocesser och bankers kontroll av kundflöden.

Finanspolisen pekar på att kriminella genom banker som Revolut växlar pengar till kryptovaluta, vilket gör att transaktionerna blir betydligt svårare att följa. Digitala banker och kryptotillgångar har blivit en allt viktigare kanal inom internationell penningtvätt. Förra året bötfällde Litauens centralbank Revolut med 3,5 miljoner euro för brister i arbetet mot penningtvätt.

Hammarby har reagerat på uppgifterna. Försäljningschefen Tomas Lindgren säger till sajten Idrottsbranschen att klubben ser mycket allvarligt på situationen. Han uppger att han omedelbart kontaktade Revolut och att ett avdelningsmöte har hållits med företrädare för banken. Lindgren säger också att Hammarby har träffat ansvariga personer inom Revolut i Sverige för att försäkra sig om att banken faktiskt arbetar med utbildning och uppföljning kring penningtvätt – inte bara på pappersnivå.

Klubbens samarbete med Revolut påverkas inte för närvarande, enligt Lindgren. Men han medger att kopplingen till kriminell verksamhet inte är bra för Hammarbys varumärke. Därför handlar det nu om att skapa en korrekt bild av vad som har hänt tillsammans med banken. Hammarby har därefter avböjt att lämna ytterligare kommentarer till DN.

Revolut självt framhåller att företaget inte anklagas för brott i Finanspolisens rapport. I ett mejl till DN skriver banken att rapporten inte heller kopplar Revolut till Ryssland. En talesperson säger att penningtvätt är en utmaning för hela det finansiella ekosystemet och att Revolut har nolltolerans mot finansiell brottslighet. Banken påpekar att den står under direkt tillsyn av Europeiska centralbanken och har samma skyldigheter som andra finansinstitut verksamma i Sverige.

Revolut uppger att man proaktivt stänger konton som kopplas till kriminell verksamhet, rapporterar misstänkt aktivitet till myndigheterna och delar information med svensk brottsbekämpning. Enligt banken besvaras varje laglig begäran från svensk polis.

Fallet illustrerar hur internationella finansiella flöden kan knytas samman med svenska idrottsföreningar på oväntade sätt. Det väcker också frågor om hur digitala banker hanterar riskerna i en tid då de snabbt tar marknadsandelar från traditionella banker. Samtidigt visar Finanspolisens rapport att slussbolagsmodellen fortsätter att vara central i den organiserade brottslighetens system för att finansiera svart arbetskraft i Sverige.